1.基準指標
每只基金部有自己的業(yè)績比較標準。當該指標大于零時,表示基金戰(zhàn)勝了自己的參照物,其值越大,能力越強。
2.基金類別
每只基金不能只跟自己的參照物進行比較,還要跟同類基金進行橫向比較。這個比較結(jié)果告訴投資者,基金在某段時間表現(xiàn)高于或低于同類基金的平均回報。
3.最差季度回報
該指標實際上是告訴我們基金的下行風險有多大,在歷史上它表現(xiàn)最差時到過什么地步。
4.標準差
標準差反映了基金總回報率的波動幅度,數(shù)據(jù)越大,表示波動越劇烈。例如,“嘉實增長”這只基金的該指標就顯示了平穩(wěn)的特點,即其凈值很少出現(xiàn)“過山車”行情。
5.夏普比率
如果你打算長期持有基金,自然回報率越高越好,標準差越小越好。夏普比率從某種意義上來說就是把這兩項指標揉合在一起,所以該指標相當重要并且實用。
夏普比率是基金績效評價中應用最為廣泛的一個指標,它代表了調(diào)整風險之后的收益情況,就是無風險的超額收益,其數(shù)值越大,表明基金的收益超好。
6.阿爾法系數(shù)
簡單地說,這個指標表示基金絕對回報與預期回報之間的差距。如果該指標為正則表示實際的回報比預期回報高,所以這個指數(shù)數(shù)值越大越好。
7.貝塔系數(shù)
這個指標是一個相對指標,其值越大,則基金相對于業(yè)績基準的被動性越大。β大于1,則基金的波動性大于業(yè)績評價基準的波動性。例如,“嘉實增長”這只基金的β為1.20,則基準市場上漲10%,基金就上漲12%。
8.R平方
該指標主要是反映業(yè)績基難的變動對基金表現(xiàn)的影響,其值越大,表示指標值越準確。如果該指標值等于l00,那么基金回報的變動完全歸功于業(yè)績基準的變動。
這些指標相對難以理解,但如果深入認識后,這些指標將有助于我們科學地衡量基金投資的收益和風險,從而更加理性地找到適合自己的基金理財品種。
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