對(duì)于外匯交易者來(lái)說(shuō)，除了了解外匯知識(shí)之外，如何更好地對(duì)財(cái)富進(jìn)行管理也是我們必須學(xué)習(xí)的。那么在這里我們就通過(guò)以下一覽表來(lái)為大家簡(jiǎn)單介紹一下外匯財(cái)富管理的竅門。

　　涉足跨境事務(wù)的投資者(借貸方)必須首先了解實(shí)際的或者潛在的外匯敞口。這種情況下我們需要考慮以下兩個(gè)問(wèn)題：

　　1.你有外國(guó)投資(貸款)嗎?

　　2.你有外匯收入(支出)嗎?

　　對(duì)于以上兩個(gè)問(wèn)題，如果任何一個(gè)問(wèn)題的答案為“是”，那么你很可能得需要一個(gè)提供外幣兌換服務(wù)的銀行賬戶來(lái)支付或接受外幣。那么就又會(huì)出現(xiàn)一系列問(wèn)題：

　　1.你有這樣一個(gè)銀行賬戶嗎?

　　2.你希望這個(gè)賬戶在哪里開立?

　　3.你也許需要一張外幣信用卡或借記卡。你考慮過(guò)這個(gè)嗎?

　　4.你打算在你的居住地之外生活、工作、投資、退休和學(xué)習(xí)嗎?

　　5.你關(guān)心匯率波動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)和機(jī)遇嗎?

　　6.你打算如何應(yīng)對(duì)財(cái)產(chǎn)和現(xiàn)金流的貨幣價(jià)值波動(dòng)?

　　在這種情況下你的應(yīng)對(duì)方法是：

　　1.直接在市場(chǎng)上投機(jī)嗎?

　　2.對(duì)你的交易需求進(jìn)行套期保值嗎?如何是這樣，你準(zhǔn)備應(yīng)用哪種金融衍生工具?

　　3.為外幣支出準(zhǔn)備發(fā)票?

　　4.用外幣債務(wù)沖抵外國(guó)資產(chǎn)?

　　5.手頭儲(chǔ)備一筆外幣現(xiàn)金?

　　6.你覺(jué)得麻煩嗎?

　　現(xiàn)在是考慮監(jiān)測(cè)對(duì)策的時(shí)候了：

　　1.你跟經(jīng)紀(jì)人或銀行業(yè)人士確定止損訂單或緊急致電水平嗎?

　　2.你能自己監(jiān)控嗎?(你有時(shí)間嗎?)還是根本不會(huì)監(jiān)控市場(chǎng)，完全交給上帝來(lái)安排?

　　最后，當(dāng)然不要忘記全球財(cái)富的非金融因素。你核查過(guò)以下信息嗎?

　　1.你的財(cái)富和資產(chǎn)的法律架構(gòu)能為你的財(cái)富轉(zhuǎn)移提供足夠的保護(hù)或便利嗎?

　　2.你有沒(méi)有對(duì)財(cái)富的最大化增長(zhǎng)進(jìn)行規(guī)劃?對(duì)收入和資本升值呢?

　　3.你有沒(méi)有在不同貨幣、地區(qū)、資產(chǎn)和行業(yè)多樣化財(cái)富分類，以管控整體投資組合風(fēng)險(xiǎn)?

　　4.你有沒(méi)有充分利用稅收規(guī)劃的機(jī)會(huì)來(lái)管理全球資金往來(lái)?

　　5.你有沒(méi)有跳出過(guò)國(guó)內(nèi)視野，考慮國(guó)外的選擇?

　　如果我們對(duì)這些問(wèn)題考慮得非常清楚，那么對(duì)于交易中的財(cái)富管理我們已經(jīng)可以做得很好了，因此，學(xué)會(huì)財(cái)富管理在外匯交易中也是十分重要的。